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宜信财富9年老兵吴佳玉:我遇到的挑战都是机遇

汪震
 

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9年不易。今天让我们一起认识一下这位宜信财富“9年老兵”吴佳玉。

Q:物约小编:汪震

A:吴佳玉

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吴 佳 玉 ——宜信财富 浙江区创始人

加入宜信财富10年,团队服务超6000位高净值客人,管理资产超过百亿。曾任人社部发起《中国创翼》全国总决赛评委、杭州电视台《财富第一线》客座嘉宾以及FM107《金融十年》客座嘉宾等。

宜信财富浙江开创人,早期介入中国财富管理行业,从零起步,9年间组建管理20家分公司,培养1500余名专业理财顾问,管理资产数百亿。在家族财富传承、资产隔离、海外金融服务方面经验丰富。

美国加州SOFIA财富管理MBA、清华经管学院EDP以及金融学硕士研究生、《国家一级理财规划师》(CHFP)、注册金融风险管理师协会(ICFRM)专家顾问

Q:听说您最近刚参加完成咱们财富管理部一年一度的海外峰会,这次的英国行有哪些精彩环节呢?

A:是挺精彩的,最重要的是我们的颁奖晚宴是在伦敦市政厅发布的,我发了朋友圈以后,发现特别是在英国的朋友,都开始跟我互动起来了,他们就觉得你们宜信公司真的很厉害。

之后我们又到了牛津,牛津大学里有一间专门为宜信设立的教室,我们所有的同事也都在那里拍照留念了,牛津作为一个全球顶级的学府,能够专门为一家公司设立一间教室的意义是非常巨大的,我觉得这一点非常能够体现宜信无论是在专业能力,还是国际化能力都非常具有行业领先地位。

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这次伦敦行,也是一次全国财富端精英同事的聚会,国内财富管理前列的一群人相聚在一起交流,是一个宝贵的学习机会。我们还在牛津的教室里举行了非常精彩的辩论赛,很多全球的顶级大咖也在这个教室辩论过。

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同时我觉得会务组同事非常用心,对于他们来说,参会的所有同事都是“客户”,而平常我们也是以用心对客户服务这样的角度去彰显我们的服务能力。

Q:大家共同去参加这样的一个盛会,心情怎么样?

A:浙江区有25位同事一起参加了这次的盛会,心情肯定是愉悦又激动的,我们还专门雇了两辆伦敦的巴士,在上面贴了宜信的LOGO,开在伦敦大街上的那种感觉真的很好。

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Q:您觉得伦敦之行跟过往的峰会相比,有什么不同的地方吗?

A:我觉得每一年峰会都有升级,从最开始的新加坡到美国,那时候主要还是以我们内部的互动为主,有少量的一些外部联系。到去年的日本北海道,我们接触了当地白色恋人企业的掌舵人,之后我们也开展了越来越多的外部接触,包括这次到伦敦,更多的也是和外部的接触,我们不单单是到了牛津参访,我们还在现场聆听了很多知名教授的精彩分享。

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除了学习,也参访了一些当地知名的企业,包括一些几代传承下来的那种家族啊,还有我们宜信在当地一些非常知名的项目等,当地的媒体也非常关注我们的行动。

Q:您也即将参加本次在三亚举行的宜信财富尊享年会,是不是每年的宜信财富尊享年会也是在不断的变化呢?

A:每年的宜信财富尊享年会,都引领着整个财富管理行业的方向标。我们已经连续举办了四届。第一届是在三亚,当时邀请到了很多的全球顶级专家学者和大咖到现场。而这一次尊享年会,我个人更期待的是家族传承方面占的比重很大。

因为越来越多的客户财富累积到一定程度以后,财富传承下去的需求是很旺盛的,不再是单纯仅追求财富增长。所以这一次我们把更多的精力放在这上面。在我们该如何管理好现有财富的基础上,做更长远的延续,通过一些技术和方法,通过专业的团队,会有非常大的篇幅,也是代表目前整个行业在中国大陆的顶级水平。

Q:作为一名宜信财富九年的老兵,您是怎样伴随组织一起成长的?

A:确实,在宜信九年,陪伴公司经历了不同发展阶段,进入了第十年,也是我们整个中国财富管理行业非常重要的十年。拉姆查兰说,优秀的企业每五年要重塑一下自己,我觉得宜信是一家卓越的企业,我们用了更短的时间重塑自己。我还记得非常清楚,刚进入公司的时候,我们的这个行业相对也比较初级,公司也还挺小,当时我们认为财富管理行业会经历四个阶段。

第一是单一产品阶段,这是很多企业都在做的,通过单一的固定收益类的产品来满足客户需求。而随着客户需求的升级,我们在产品设计上更加多元化,除了固定收益类产品,还有一些私募股权、资本市场、国内海外等等,即第二阶段的多产品。在更多的产品研发出来后,衍生出的服务要求也是非常高的,包括投后的数据分析,技术处理,风控管理等等,我们大概经历了两年多的这样一个阶段,去不断的完善我们的服务,即第三阶段的多产品多服务。

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2015年后,我们以资产配置理念为指导的全球资产配置服务,被越来越多的客户所认可,也是大家公认的比较前沿的投资逻辑跟理念。到现在我们的全球资产配置,也就是第四阶段:一站式财富管理。现在全球顶级的这些机构基本上也都在运用这样的逻辑,所以现在是我们定义财富管理登顶之战的最后一站了,能够充分的利用好全球化,把全球的高端资产,配置到德才兼备有担当的这些人和企业里,才能够释放更大的价值。

Q:您刚刚提到的四个阶段,有遇到哪些挑战吗?您又是怎样去克服的?

A:其实对我来说,每个阶段都挺痛苦的(笑)。我是10年3月10号加入公司,第一阶段的挑战就是从0到1空白开荒的阶段,那时候更多的是没有人知道和理解,你要去做的事。有一个人愿意听你讲,在当时都是一件很开心的事情。但是也还好,虽然辛苦,但是我们团队很团结。

真正的起色是来源于浙江省政府每年都会举办的浙江省金融博览会。当时,我们想通过这个机会展示一下自己,就跟当时的金融办项目主办方沟通,是否能给我们这些创新金融代表一席之地,让我们做展示。这一点上我个人感受在浙江还是挺幸福的,因为大家是非常开放的状态,给我们当时算新生事物一个空间,当时参会的除了银行、保险、券商、信托以外就是我们了,没有任何一个其他的非金融机构参加。

我们非常荣幸的争取到了一场半个小时的演讲机会。当时我们的演讲也非常吸人眼球,我讲完以后下来,就有好多人来咨询。

我们发现演讲的效果很好之后,就在金融博览会场上面专属于我们的摊位门口开始演讲了,每过半个小时我们就讲一次,两天下来嗓子都讲哑了,但是每次讲的时候都有很多人过来听,越讲越有劲。参加完这次博览会,逐渐就有了一些客户关注度了。

到了11年底,那时候杭州的业务已经在全国名列前茅了,因为当时杭州只有一家营业部,我们想还是要去拓展。

所以当时尚筱总找到我说我们未来要到萧山去做网点的布局时,我想也没想就答应她了。但其实那时我还没有充分考虑就跟大家讲了,一下团队13个人就炸锅了。平复好大家的情结后,我说大家可以考虑三天的时间,三天后你们不管跟不跟我去,我自己都要去,杭州是我们从0做到1的,样的硬骨头都啃过来了,萧山我们也一定能拿下。

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三天后,在大家都跟家人做了充分的沟通后,有八位同事决定跟我去,五位同事向普惠端借了一个办公室,留在杭州。我们还是一个团队,还是统一管理。到了12年底,我们就发展成了两个营业部,所以其实很多时候我遇到的挑战都是机遇,但是那一年,大家心里都非常明白,如果萧山营业部没有办法从0到1突破的话,就是一个僵局了。这应该是比较大的一次经历。

Q:在宜信这9年,您的收获有哪些呢?

A:我觉得学到了很多,我经常说,宜信就像一所大学,我在宜信读MBA,它既给我们很多学习的机会,又培养我们未来发展,同时还有实践的这样一个空间。没有你不能干的,只有你想不到的。在公司还是很小的时候,当时就培养我们去清华读EDP,慢慢后来就让我们去海外游学,带我们去看世界,长见识,让你把中国的这些思路分享到海外去,是一个学习组织在培养人才,同时在建设组织的完整性,说得大一点,是事在当代功在千秋的一件事。

我越来越觉得几年前参加的一些学习培训和峰会,可能当时的感受还不是那么明显,但是在接下来几年的工作跟生活当中你会发现,越来越多的应用场景可能就是那个时候给你的启发和触动。

宜信是一个可以在实践中让你不断成长,同时,只要你有梦想,宜信就会给你实践的机会,希望更多的伙伴可以加入宜信!

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想和我有更多的面对面交流吗?我在宜信财富尊享年会等您!

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