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宜信代表受邀出席中国养老金融50人论坛北京峰会

 

328日,以“立足国情,积极探索——加快推进养老金第三支柱建设”为主题的中国养老金融50人论坛北京峰会举行。围绕制度设计、激励机制、产品准入、投资监管等方面,中国养老金融50人论坛秘书长董克用、中国社会保险学会会长胡晓义、全国社保基金理事会原副理事长王忠民、中国劳动和社会保障科学研究院院长金维刚等数十位来自政府监管部门领导、学者及业界代表参与活动。宜信公司战略副总裁郑莉娟代表宜信出席活动,与嘉宾们共同探讨第三支柱个人养老金制度高质量发展之路。


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宜信公司战略副总裁郑莉娟(1)参与圆桌论坛


圆桌论坛环节,宜信公司战略副总裁郑莉娟与嘉宾们围绕“如何吸引个人加入第三支柱(政策、产品、便利性)”展开具体讨论。

“目前养老金第三支柱即将全面推开,金融机构都做了哪些准备?尤其是在产品上,有哪些吸引老百姓参与的亮点设计?”就此问题,郑莉娟提到:“不论是养老需求,还是财富管理需求,牌照是非常重要的。”围绕客户需求,首先,宜信有保险经纪和销售类牌照;其次,宜信有基金销售牌照。“只有这样,我们才能把来自银行、保险、公募基金、私募基金的各类优秀产品提供给客户。

郑莉娟还提到了客户的几个痛点及宜信对此所做的努力。比如,“在养老问题上,保险和基金该如何配置?”为此,宜信推出了专门解决客户痛点的工具——养老计算器,让客户真正认清自己的需求是什么,而不是以产品为导向去选择买保险,还是买基金。“高龄人士,或带病体等人群,有没有保险产品可以为其服务?”她透露,宜信与保险公司已经在设计相关产品,“100岁之前都可以投保”。再比如,“如何化解养老机构的风险?”为此,宜信也在与保险公司、养老机构合作,解决客户相关痛点。

而对于年轻一代,该如何帮助其解决未来的养老需求?郑莉娟认为,可引导其做好公募基金的定投,从长期定投开始,待到相关产品出来,可做相应切换。因此,投资者教育尤为重要。

谈及投资者教育,“机构如何做好投资者教育?”郑莉娟认为,首先要在对的时间去做投资者教育,比如一类客户有逆反心理,需要在其投资失误时去帮他们复盘;还有一些客户,需要在市场波动时,及时对其进行投资者教育,避免他们追涨杀跌。其次,要有对的人、对的工具,跟不同的客群去交互做投资者教育,即对不同客群,不同的认知模式,需要用对的人或工具去触达。

“希望政府监管部门提供哪些政策支持?”对此问题,郑莉娟表示,希望以客户视角,完善基础设施平台建设,比如,所有投资品类的打通;第二,希望加快投资顾问咨询试点进程。郑莉娟表示,期待未来能和大家一起享受更多养老金融的成果。

中国养老金融50人论坛(CAFF50)是由华夏新供给经济学研究院和中国人民大学董克用教授联合天弘基金等多家机构共同发起,于2015129日成立,旨在为政策制定提供智力支持,为行业发展搭建交流平台,向媒体大众传播专业知识,从公益角度出发,由政界、学界、业界具有深厚学术功底和重要社会影响力的成员组成的跨界交流平台。202012月,宜信公司正式成为中国养老金融50人论坛成员机构。

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